Naše AML pravidla a ověřování

Na TG Casino bereme protiprávní praní peněz jako vážné riziko. Na této stránce vysvětlujeme, jak naše platforma funguje v souladu s podmínkami licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2023-045 a co ověřování znamená pro vás.

Náš závazek v oblasti AML

Provozujeme TG Casino pod licencí Curaçao eGaming a řídíme se zákony a směrnicemi proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT), které platí v naší jurisdikci licence. Naše interní politiky odpovídají mezinárodním standardům FATF.

U nás platí přísný princip „poznávána svého zákazníka“ (KYC). Každý zaměstnanec odpovědný za soulad s předpisy prochází pravidelným školením a finanční transakce hodnotíme systematicky, nikoli náhodně.

Kdy a co ověřujeme

Pokud hrajete v kryptoměnách, ověřování totožnosti u registrace nevyžadujeme. Doklady po vás chceme ve chvíli, kdy si vybíráte větší částky, nebo když naši transakční kontrola odhalí neobvyklý vzorec chování.

Standardní sada dokumentů zahrnuje platný doklad totožnosti, potvrzení adresy a doklad o vlastnictví platební metody, kterou používáte.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz, platný a s čitelnou fotografií.
• Potvrzení adresy: účtenka za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení nepřesahující 3 měsíce.
• Vlastnictví platební metody: fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi, nebo screenshot krypto peněženky s viditelnou adresou.

Jak probíhá ověřování

Celý proces zvládnete v zákaznické zóně na webu nebo přes náš Telegram mini-app. Dokumenty nahráváte přímo do zabezpečeného formuláře, nikam je neposílejte e-mailem ani do chatu.

Běžné žádosti vyřizujeme do 24 hodin. Ve špičkách nebo u složitějších případů může ověření trvat až 72 hodin. Vždy vás o stavu informujeme e-mailem.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• 2. Nahrajete požadované dokumenty ve formátu JPG, PNG nebo PDF.
• 3. Náš tým souladu dokumenty zkontroluje.
• 4. Dostanete oznámení o výsledku, v případě nesrovnalostí vás požádáme o doplnění.

Kdy žádáme o zdroj financí

U výher nad 2 500 000 CZK nebo u série vkladů, které neodpovídají deklarovanému profilu hráče, můžeme požádat o doložení zdroje financí (Source of Funds). Nejde o zbytečnou byrokracii, ale o povinnost vyplývající z naší licence.

Za důkaz zdroje poslouží výplatní pásky, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti či dědictví nebo výpis z obchodního účtu. Údaje čteme pouze pracovníci oddělení souladu a slouží výhradně k účelu kontroly.

Kontrola vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Systém porovnává částky, frekvenci a platební metody s vaším herním profilem a při odchylkách spouští manuální revizi.

Výběry posíláme především stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu. Minimální vklad činí 500 CZK, minimální výběr 600 CZK a denní limit výběru je 1 250 000 CZK. Výběry zpracováváme okamžitě, nejpozději do 24 hodin, bez poplatků (platí pouze síťové poplatky blockchainu).

Co hrozí při neověření

Nedokládáme vám účet okamžitě. Vybírat však můžete jen do limitu 125 000 CZK; nad tuto hranici je výběr podmíněn dokončením ověření.

Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od žádosti, účet pozastavíme a prostředky vrátíme po dodatečném ověření. Při padělaných dokladech nebo pokusu o manipulaci s ověřováním účet trvale uzavíráme a hlásíme incident regulátorovi.

• Výběry do 125 000 CZK bez ověření (krypto hra).
• Pozastavení účtu po 30 dnech bez odpovědi na žádost o dokumenty.
• Trvalé uzavření účtu při falšování dokladů nebo podezření z praní peněz.

Jak dlouze uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, jak vyžaduje naše licence. Po uplynutí této lhůty je bezpečně likvidujeme.

Veškerá data šifrujeme a ukládáme na servery s přísným řízením přístupu. Přístup k nim má jen omezený počet pracovníků oddělení souladu, kteří jsou vázáni mlčenlivostí.

Časté otázky

Potřebuji ověřit totožnost už při registraci?

Pokud hrajete v kryptoměnách, u registraci ověřování nevyžadujeme. Doklady po vás chceme až u větších výběrů nad 125 000 CZK nebo při podezřelé aktivitě na účtu.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin, ve výjimečných případech až 72 hodin. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem.

Proč po mně chcete doklad o zdroji financí?

U výher nad 2 500 000 CZK nebo u vkladů neodpovídajících vašemu profilu nám to ukládá naše licence Curaçao eGaming. Slouží to k ochraně proti praní špinavých peněz.

Vracíte mi peníze, když ověření neprojde?

Ano. Prostředky nezabavujeme, výběr je však možný až po úspěšném ověření totožnosti a vlastnictví platební metody.

Kdo má přístup k mým dokumentům?

Pouze pracovníci oddělení souladu s pravidlem potřeby vědět. Dokumenty šifrujeme a uchováváme 5 let od uzavření účtu.